如何利用00730成份股制定投資策略？

課程介紹

最完整的美港股、ETF分析課程，創造被動收入第一課。

ETF的優勢

ETF是近年來最受投資人歡迎的標的，小賈時常在文章裡強調ETF在投資上的便利性與好處：ETF的管理費低、投資分散且風險低，不需花時間看盤，也不需頻繁進出，就能在買入享受穩定增長，「慢慢變富」。

美股ETF投資策略

最近工作到一段落，有更多機會待在台灣，因次我特別規劃了一場ETF線下課程，可以把我在上海、香港金融業的投資知識分享給大家。

港股打新技巧

在這門課程，我會教你一套完整的...

常見問題解答

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零股交易時間簡介

零股交易是將一整張股票拆分為每股交易單位。投資人可以靈活地在不同交易時段進行買賣操作。大致上，零股交易被劃分為盤中與盤後兩種時間段。

盤中零股交易

盤中交易時段為周一到周五的上午09:00到下午01:30。在這段時間內，投資人可以實時參與市場波動，即時下單買賣零股。

盤後零股交易

與盤中不同的是，盤後交易時段為周一到周五的下午02:00到05:00。這段時間主要為一些沒有時間在盤中交易的投資人提供便捷。

如何選擇適合你的交易時間

選擇適當的交易時間取決於個人的投資策略與生活安排。對於即時回應市場走勢的投資人，盤中交易或許是較好的選擇。而對於工作繁忙或不希望過多干擾日常工作的人，盤後交易則提供了另一個時間段的靈活性。

ETF基本介紹

元大寶滬深，股票代號0061，是台灣投資者熟悉的陸股ETF之一。這支ETF並非直接投資陸股，而是透過港股，進一步持有大陸A股。

投資策略

0061的投資策略是先購買港股，再將資金轉投資於大陸A股，這樣的間接持有方式可能降低資金的流動風險。

成分股分析

由於0061透過港股轉投資陸股，其成分股主要以大盤藍籌股為主，選擇的產業多元化，涵蓋金融、科技、製造等各領域。

股價波動性

因為0061採取間接投資的方式，股價波動相對於直接投資的陸股ETF會小一些，但仍需注意市場行情的變化。

內扣費用解析

0061的總內扣費用為0.46，其中包含0.16的非管理費用，在同類型ETF中費用算是中等，投資者需注意。

這篇文章將介紹全球最大的加密貨幣交易所——幣安(Binance)所推出的網格交易。我們將說明網格交易是什麼、其運作原理、為何成為流行的投資選項以及新手在操作幣安網格交易時需要注意的要點。在正式介紹幣安網格交易之前，我們先一起了解什麼是網格交易吧！

了解幣安網格交易

網格交易是一種自動化的交易策略，目的是在市場震盪時通過高賣低買的方式賺取利潤。這種方法適合那些希望在市場波動中獲利而無需時時關注市場走勢的投資者。

幣安網格交易基本原理

幣安的網格交易策略基於預設的價格範圍和網格間距，自動執行買賣操作。當價格上升到某個階段時會賣出，當價格下降到某個階段則會買入，從而實現穩定的獲利。

如何開始使用幣安網格交易

開始使用幣安網格交易非常簡單。首先，創建或登入幣安賬號，然後在交易平台找到“網格交易”選項。設置好網格參數，然後啟動交易策略。以上設置完成後，系統會自動執行買賣操作。

新手注意事項

1. 了解市場風險：在進行網格交易前，務必了解加密貨幣市場的風險。
2. 初期投資小額資金：建議新手在剛開始時投入小額資金，逐漸增加。
3. 經常檢查策略：儘管是自動化交易，但定期檢查交易策略及時進行調整以優化利潤。

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今天來介紹最受歡迎的避險工具：黃金與白銀。通常投資人買入貴金屬(黃金ETF)的原因，總離不開這兩個：

1.長期投資，配置一定比例的貴金屬，增加投資組合的抗風險性。 2.短期投資，用來對沖風險，或是在市場動盪時賺上一筆。

投資黃金ETF的理由

將貴金屬ETF加入投資組合的人總是很多，奇妙的是，我們的爺爺奶奶幾乎都有這樣做過。

舉例來說：小賈的爺爺奶奶就買了一些金條，畢竟他們經歷過戰亂的年代。我在寫文章的時候還特別去問他們買的價錢；大概在400元左右，如今已經是快要4倍的報酬了。

另一方面，我們看看：自2018年7月美國正式向中國徵收關稅後(中美貿易戰)，國際金價不但突破了六年的高位，至今收益率還比美國股票市場(VOO)高了15%左右！

國內外購買黃金ETF的途徑

目前投資人可以在銀行的複委託與國外券商的美股帳戶買到黃金與白銀的ETF。

小賈個人推薦使用國外券商來購買，為什麼不選擇國內基金，原因有三：

1.國內的ETF管理費比較貴 2.長期追蹤金價的準度也不高(因為都被管理費吃掉了) 3.無法避免匯差(你把錢給經理人，他幫你換成美金再買黃金)

目前，小賈有使用第一證券購買黃金ETF，需要的朋友可自行參考。

比較5支貴金屬ETF

目前國內外的貴金屬ETF共有5支：00635U、GLD(SPDR Gold Share)、IAU(iShare Gold Trust)、SLV(iShare Silver Trust)、SLVP(iShares MSCI Global Silver Miners)。我們調出今年線圖來做個比較：

1.持有礦業公司(白銀)的ETF SLVP漲了最多，因為他們直接持有礦業公司的股票，在白銀價格上漲時自然受益最多，但在下跌時他也跌得最兇。 2.持有黃金金條的三支ETF中，00635U表現最差。GLD、IAU表現幾乎一樣，所以選擇管理費低的IAU就好。 3.持有白銀金條的ETF SLV漲得最少，甚至輸給了持有黃金的三支ETF：00635U、GLD與IAU。從這裡可以看出在貴金屬裡，黃金還是最受歡迎的避險資產。

黃金ETF的投資建議

1.00635U：如果你不想把資金放在國外券商，又想投資黃金，就可以在國內券商買。 2.GLD、IAU、SLV：如果你是為了增加資產的抗風險性，這三支ETF都很適合你。若真的要比較，黃金的避險屬性還是比白銀強，所以我們會選擇黃金ETF(GLD、IAU)中手續費比較低的IAU。 3.SLVP：如果你發現貴金屬行業處於十年低潮，或是覺得近期市場動盪加劇，就可以考慮他，礦業公司的股票ETF短期走勢會比黃金強上很多，但不要長期持有，因為礦業(能源)屬於周期性產業，並不像美股大盤是長期上漲的。

如果你想要打造一個穩定賺錢的資產配置，也可以參考小賈的美股實盤帳戶長盈組合，這個組合經過回測，長期下來的平均年化報酬為11%，最大回撤率不到5%。

可參考：一個年報酬11%，讓你慢慢變富的長盈組合想要投資黃金，其實還有另一種方式 外匯保證金，可參考：外匯保證金投資指南：外匯保證金是什麼？如何進行外匯保證金交易？ 黃金期貨是什麼？如何投資、優缺點、保證金總整理 如何投資黃金期貨(CFD)？黃金期貨價格哪裡看？以OANDA(安達)平台為例，有哪些優勢？

目前這篇文章已經涵蓋了黃金ETF的投資分析與建議，若需要深入討論或有其他問題，可隨時聯繫或查詢。

富人思維的起點

上週和幾位老友在咖啡廳聚會，我們討論了各自的發展歷程，意識到「富人思維」在成功路途中的重要性。起初，我們都處在相似的生活環境和學習條件，但如今有些人成為了行業翹楚，有些人則依然在原地徘徊。

環境的影響

我們發現，成功人士並非一開始便具備一切資源。他們往往在有限的條件下，通過刻苦努力和正確的心態，逐漸積累了自己的優勢。這些人善於從環境中找到機會，並利用這些機會來提升自己。

穩健的投資策略

當談到投資時，成功人士通常有著穩健而長遠的策略。他們不會因為短期的波動而失去信心，而是依靠深思熟慮的計劃一步步達成目標。他們注重風險管理，並且總是在做出投資決策前進行充分的市場調研。

持續學習的重要性

令人印象深刻的是，這些成功的人士無一例外地保持著終身學習的習慣。他們不斷擴充自己的知識範圍，了解最新的行業動態和技術創新，從中尋找新的機會。

應對風險的心態

最後，成功人士面對風險時的心態也令人敬佩。他們並不害怕失敗，而是將其視為一種學習的機會。他們擁有強大的心理韌性，能夠在困難面前依舊保持樂觀和堅持。